集團(tuán)企業(yè)資金管理難度大，資金集中管理在數(shù)字工具支持下更快實(shí)現(xiàn)

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，資金管理在企業(yè)管理中的重要地位愈發(fā)凸顯。資金管理的目的在于保障企業(yè)的資金安全，提高資金的利用效率，并合理地控制營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)資金管理的具體方向也有很多，其中對(duì)于集團(tuán)企業(yè)而言不得不提的便是資金集中管理。

通過(guò)資金集中管理，可以將下屬企業(yè)中各種閑余資金進(jìn)行全面盤(pán)活，從而提升企業(yè)資金的利用率，促進(jìn)集團(tuán)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的全面優(yōu)化。同時(shí)，通過(guò)資金集中管理，還能進(jìn)一步提升合理利用資金歸集中的規(guī)模效應(yīng)，和銀行之間形成良好的關(guān)系，從而有利于融資成本的控制等等。

毫無(wú)疑問(wèn)，相比于中小型企業(yè)，集團(tuán)企業(yè)的資金管理規(guī)模更大，難度也更大。要有效實(shí)現(xiàn)資金集中管理，既需要內(nèi)部完善相應(yīng)制度，同時(shí)也可以充分利用金蝶EAS Cloud司庫(kù)管理產(chǎn)品等外部賦能。

首先，為提升集團(tuán)資金集中管理效果，應(yīng)先制定合理的集中管理方案，這既需要考慮到集團(tuán)的發(fā)展?fàn)顩r，也需要結(jié)合下屬子公司的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況，力求做到動(dòng)態(tài)平衡、高效利用。同時(shí)在資金結(jié)算、預(yù)算等各方面，則要嚴(yán)格按照相關(guān)制度進(jìn)行落實(shí)，并優(yōu)化管理流程。

而為了更高效的推動(dòng)企業(yè)資金管理，選擇金蝶EAS Cloud 司庫(kù)管理產(chǎn)品無(wú)疑是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。就資金集中管理來(lái)說(shuō)，金蝶EAS Cloud 司庫(kù)管理產(chǎn)品便可幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球資金的集中管理，提高集團(tuán)企業(yè)對(duì)資金的管控力度，加強(qiáng)集團(tuán)對(duì)資金的有效運(yùn)作，確保資金的使用符合集團(tuán)戰(zhàn)略。

金蝶EAS Cloud司庫(kù)管理產(chǎn)品為企業(yè)提供全面的價(jià)值管理工具應(yīng)用，不僅能幫助企業(yè)高效實(shí)現(xiàn)資金集中管理，在現(xiàn)金管理、流動(dòng)性管理、投融資管理等各方面也都能發(fā)揮積極作用。

比如在企業(yè)現(xiàn)金管理方面，可實(shí)現(xiàn)企業(yè)日常資金收支的業(yè)務(wù)在線處理，數(shù)據(jù)在線查詢(xún)，風(fēng)險(xiǎn)在線管控，提高資金處理效率，提升企業(yè)管理水平；在流動(dòng)性管理方面，實(shí)現(xiàn)對(duì)日常企業(yè)的資金進(jìn)行過(guò)程管控，在線監(jiān)控資金的合理性、有效性和資金效率，提升企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)管理能力；在投融資管理上，則幫助企業(yè)構(gòu)建金融資本在線管理體系，實(shí)現(xiàn)投融資的全過(guò)程管理，提高金融資本管理效率，強(qiáng)化金融資本使用效率和投資風(fēng)險(xiǎn)管控等。

集團(tuán)企業(yè)資金管理難度大，在數(shù)字技術(shù)不斷賦能千行百業(yè)的大背景下，專(zhuān)業(yè)數(shù)字化工具的支持，讓各項(xiàng)管理可以更加高效的落實(shí)，為驅(qū)動(dòng)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展提供源源不絕的助力。