在復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)的財(cái)務(wù)戰(zhàn)略關(guān)乎長遠(yuǎn)發(fā)展，而司庫管理作為財(cái)務(wù)管理的核心部分，對于提升企業(yè)整體競爭力和價(jià)值創(chuàng)造能力至關(guān)重要。在人工智能浪潮風(fēng)起云涌的當(dāng)下，為更好地助力企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，金蝶云·星瀚司庫管理進(jìn)行了重磅升級。在本次升級中，金蝶云·星瀚司庫管理帶來了哪些新特性？又將為企業(yè)資金管理帶來哪些新變革？本文將全面解碼。

本次版本升級，金蝶云·星瀚司庫云新增了9大業(yè)務(wù)新特性，提供了更精細(xì)化的資金管理功能，幫助企業(yè)加速財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型步伐，有效促進(jìn)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的融合，提升企業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造能力，進(jìn)而增強(qiáng)其核心競爭力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

1、流水清賬：資金結(jié)算業(yè)務(wù)中，收付款的拆分合并、銀行退款、同名轉(zhuǎn)賬等情況會到導(dǎo)致結(jié)算單據(jù)與流水不能一一匹配，流水清賬應(yīng)用提供自動(dòng)、手工、單邊匹配等更精細(xì)化的方式，全面覆蓋特殊業(yè)務(wù)場景，幫助結(jié)算人員提高作業(yè)效率。

2、數(shù)字人民幣：數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)廣泛開展，企業(yè)需要相關(guān)系統(tǒng)支撐。星瀚司庫云幫助企業(yè)管理數(shù)幣充值、取現(xiàn)及結(jié)算等業(yè)務(wù)，并打通付款申請、排程及付款處理等環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字人民幣結(jié)算全流程閉環(huán)管理。

3、票據(jù)智能收款：票據(jù)交易處理環(huán)節(jié)多，處理不及時(shí)會影響結(jié)算效率，票據(jù)智能收款應(yīng)用按自動(dòng)生成收款單或認(rèn)領(lǐng)通知，提升票據(jù)收款效率，支撐業(yè)務(wù)高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

4、信用證直連：信用證業(yè)務(wù)線下處理導(dǎo)致結(jié)算數(shù)字化流程出現(xiàn)斷點(diǎn)，通過實(shí)現(xiàn)信用證開證、到單處理等環(huán)節(jié)的線上直連處理，極大提升結(jié)算與信用證處理效率，通過資金業(yè)務(wù)流程優(yōu)化為經(jīng)營業(yè)務(wù)提供有效支撐。

5、中資銀行外幣付款直連：開通SWIFT費(fèi)用高，且具有潛在風(fēng)險(xiǎn)，通過中資銀行實(shí)現(xiàn)外幣直連付款，助力中資企業(yè)出海，提高企業(yè)外幣支付效率，降低結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

6、融資租賃：企業(yè)承租人在新租賃準(zhǔn)則下的融資租賃，與授信、擔(dān)保、收付款、固定資產(chǎn)等業(yè)務(wù)緊密相關(guān)，核算業(yè)務(wù)計(jì)算復(fù)雜，星瀚司庫云幫助企業(yè)自動(dòng)計(jì)算折現(xiàn)率，分?jǐn)側(cè)谫Y費(fèi)用，提高融資租賃業(yè)務(wù)管理效率。

7、市場風(fēng)險(xiǎn)管理：企業(yè)全球化經(jīng)營需要識別利率風(fēng)險(xiǎn)及匯率風(fēng)險(xiǎn)、分析計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)敞口，市場風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用通過接入市場數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)情景模擬及敏感性分析，幫助企業(yè)提前管控風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)制定市場風(fēng)險(xiǎn)對策。

8、虛假貿(mào)易篩查：根據(jù)貿(mào)易“十不準(zhǔn)”要求，要篩查大量交易數(shù)據(jù)，星瀚利用大數(shù)據(jù)及AI算法對虛假貿(mào)易進(jìn)行事前預(yù)警與事后篩查，幫助企業(yè)縮短篩查時(shí)間，提升篩查準(zhǔn)確度，大幅提升篩查效率。

9、資金決策分析：管理者想要及時(shí)掌握集團(tuán)的資金情況，需進(jìn)行關(guān)鍵指標(biāo)拆解和數(shù)據(jù)分析。資金決策分析應(yīng)用提供實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)采集、建模再到應(yīng)用的全鏈路管理，利用可視化的圖表幫助管理者分析現(xiàn)金流、融資業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管控等數(shù)據(jù)指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的資金決策。

金蝶提出的價(jià)值型司庫解決方案，圍繞資金業(yè)務(wù)全球可視、金融資源全局統(tǒng)籌、資金風(fēng)險(xiǎn)智能管控、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略決策等多項(xiàng)核心能力，利用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等眾多先進(jìn)技術(shù)，接入內(nèi)外部生態(tài)數(shù)據(jù)，構(gòu)建司庫運(yùn)營、管理、分析等多種場景模型，全面滿足企業(yè)對智能化司庫平臺建設(shè)的能力要求，可幫助大型集團(tuán)企業(yè)提升效率、決策、風(fēng)控、金融等四大價(jià)值，實(shí)現(xiàn)資金管理“看得見、管得住、調(diào)得動(dòng)、用得好”。

1、效率價(jià)值：借助數(shù)字化、智能化、中臺化等創(chuàng)新技術(shù)，打造“數(shù)智”能力，降本提效、支撐業(yè)務(wù)。

2、風(fēng)控價(jià)值：搭建“三位一體”的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，打造“金融級安全”能力，防控風(fēng)險(xiǎn)。

3、決策價(jià)值：借助預(yù)決策模型、引擎、算法等創(chuàng)新技術(shù)，打造“戰(zhàn)略決策”能力，服務(wù)決策。

4、金融價(jià)值：鏈接產(chǎn)業(yè)鏈、金融生態(tài)圈，統(tǒng)籌內(nèi)外部金融資源，提升“產(chǎn)融協(xié)同”能力，創(chuàng)造價(jià)值。

在政策鼓勵(lì)下，眾多企業(yè)紛紛加快司庫建設(shè)步伐。金蝶積極響應(yīng)國務(wù)院國資委加快司庫體系建設(shè)的政策指引，以司庫建設(shè)助力企業(yè)提升資金使用率、降低資金使用成本、防范資金風(fēng)險(xiǎn)，已成為招商局、海信、國貿(mào)股份、沙鋼等500強(qiáng)構(gòu)建世界一流司庫管理的新選擇。

招商局集團(tuán)搭建從集團(tuán)到下屬二十多家二級集團(tuán)的司庫體系，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)境內(nèi)外3800多家實(shí)體組織多業(yè)態(tài)、多視角、全級次、全鏈條金融資源的全景可視和動(dòng)態(tài)穿透，利用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)建立從業(yè)務(wù)端到資金端的全流程分析模型，強(qiáng)化前瞻性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，通過資金分析場景化、動(dòng)態(tài)化、智能化，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)金融資源“用得好”，從而更好地挖掘數(shù)據(jù)背后的商業(yè)價(jià)值。

國貿(mào)股份通過建設(shè)數(shù)字司庫平臺，從業(yè)務(wù)效率、業(yè)財(cái)融合、數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)、流程優(yōu)化四方面全面提升資金管理水平，尤其在“看得見”層面上取得了重大成果。通過“19+2”全球直連和智能收付機(jī)制，實(shí)現(xiàn)重要賬戶3分鐘、一般賬戶13分鐘的銀行交易明細(xì)在線查詢，其中業(yè)務(wù)單據(jù)、電子回單和憑證的自動(dòng)匹配率達(dá)到96%以上。

海信集團(tuán)建設(shè)“中臺架構(gòu)”司庫，基于財(cái)務(wù)中臺的18大核心能力，實(shí)現(xiàn)高效業(yè)財(cái)協(xié)同、全球資源配置和深度數(shù)智賦能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實(shí)現(xiàn)集團(tuán)賬戶及資金流向的統(tǒng)一監(jiān)控，資金頭寸預(yù)測準(zhǔn)確率超過95%，助力資金等金融資源“調(diào)得動(dòng)”，全面提升資金使用效益。

推動(dòng)企業(yè)建立司庫體系，以支持企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是國家政策所向。未來，金蝶也將攜手更多企業(yè)，充分把握新一輪信息技術(shù)革命和數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇，構(gòu)建中國式現(xiàn)代化的企業(yè)司庫，助力打造世界一流財(cái)務(wù)，建設(shè)世界一流企業(yè)。