在復雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)的財務戰(zhàn)略關乎長遠發(fā)展，而司庫管理作為財務管理的核心部分，對于提升企業(yè)整體競爭力和價值創(chuàng)造能力至關重要。在人工智能浪潮風起云涌的當下，為更好地助力企業(yè)財務數(shù)智化轉型，金蝶云·星瀚司庫管理進行了重磅升級。在本次升級中，金蝶云·星瀚司庫管理帶來了哪些新特性？又將為企業(yè)資金管理帶來哪些新變革？本文將全面解碼。

本次版本升級，金蝶云·星瀚司庫云新增了9大業(yè)務新特性，提供了更精細化的資金管理功能，幫助企業(yè)加速財務數(shù)智化轉型步伐，有效促進業(yè)務與財務的融合，提升企業(yè)的價值創(chuàng)造能力，進而增強其核心競爭力和抗風險能力。

1、流水清賬：資金結算業(yè)務中，收付款的拆分合并、銀行退款、同名轉賬等情況會到導致結算單據(jù)與流水不能一一匹配，流水清賬應用提供自動、手工、單邊匹配等更精細化的方式，全面覆蓋特殊業(yè)務場景，幫助結算人員提高作業(yè)效率。

2、數(shù)字人民幣：數(shù)字人民幣業(yè)務廣泛開展，企業(yè)需要相關系統(tǒng)支撐。星瀚司庫云幫助企業(yè)管理數(shù)幣充值、取現(xiàn)及結算等業(yè)務，并打通付款申請、排程及付款處理等環(huán)節(jié)，實現(xiàn)數(shù)字人民幣結算全流程閉環(huán)管理。

3、票據(jù)智能收款：票據(jù)交易處理環(huán)節(jié)多，處理不及時會影響結算效率，票據(jù)智能收款應用按自動生成收款單或認領通知，提升票據(jù)收款效率，支撐業(yè)務高效運轉。

4、信用證直連：信用證業(yè)務線下處理導致結算數(shù)字化流程出現(xiàn)斷點，通過實現(xiàn)信用證開證、到單處理等環(huán)節(jié)的線上直連處理，極大提升結算與信用證處理效率，通過資金業(yè)務流程優(yōu)化為經(jīng)營業(yè)務提供有效支撐。

5、中資銀行外幣付款直連：開通SWIFT費用高，且具有潛在風險，通過中資銀行實現(xiàn)外幣直連付款，助力中資企業(yè)出海，提高企業(yè)外幣支付效率，降低結算業(yè)務風險。

6、融資租賃：企業(yè)承租人在新租賃準則下的融資租賃，與授信、擔保、收付款、固定資產(chǎn)等業(yè)務緊密相關，核算業(yè)務計算復雜，星瀚司庫云幫助企業(yè)自動計算折現(xiàn)率，分攤融資費用，提高融資租賃業(yè)務管理效率。

7、市場風險管理：企業(yè)全球化經(jīng)營需要識別利率風險及匯率風險、分析計量風險敞口，市場風險管理應用通過接入市場數(shù)據(jù)，實現(xiàn)情景模擬及敏感性分析，幫助企業(yè)提前管控風險，及時制定市場風險對策。

8、虛假貿(mào)易篩查：根據(jù)貿(mào)易“十不準”要求，要篩查大量交易數(shù)據(jù)，星瀚利用大數(shù)據(jù)及AI算法對虛假貿(mào)易進行事前預警與事后篩查，幫助企業(yè)縮短篩查時間，提升篩查準確度，大幅提升篩查效率。

9、資金決策分析：管理者想要及時掌握集團的資金情況，需進行關鍵指標拆解和數(shù)據(jù)分析。資金決策分析應用提供實時數(shù)據(jù)采集、建模再到應用的全鏈路管理，利用可視化的圖表幫助管理者分析現(xiàn)金流、融資業(yè)務及風險管控等數(shù)據(jù)指標，實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動的資金決策。

金蝶提出的價值型司庫解決方案，圍繞資金業(yè)務全球可視、金融資源全局統(tǒng)籌、資金風險智能管控、數(shù)據(jù)驅(qū)動戰(zhàn)略決策等多項核心能力，利用云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等眾多先進技術，接入內(nèi)外部生態(tài)數(shù)據(jù)，構建司庫運營、管理、分析等多種場景模型，全面滿足企業(yè)對智能化司庫平臺建設的能力要求，可幫助大型集團企業(yè)提升效率、決策、風控、金融等四大價值，實現(xiàn)資金管理“看得見、管得住、調(diào)得動、用得好”。

1、效率價值：借助數(shù)字化、智能化、中臺化等創(chuàng)新技術，打造“數(shù)智”能力，降本提效、支撐業(yè)務。

2、風控價值：搭建“三位一體”的風險管理體系，打造“金融級安全”能力，防控風險。

3、決策價值：借助預決策模型、引擎、算法等創(chuàng)新技術，打造“戰(zhàn)略決策”能力，服務決策。

4、金融價值：鏈接產(chǎn)業(yè)鏈、金融生態(tài)圈，統(tǒng)籌內(nèi)外部金融資源，提升“產(chǎn)融協(xié)同”能力，創(chuàng)造價值。

在政策鼓勵下，眾多企業(yè)紛紛加快司庫建設步伐。金蝶積極響應國務院國資委加快司庫體系建設的政策指引，以司庫建設助力企業(yè)提升資金使用率、降低資金使用成本、防范資金風險，已成為招商局、海信、國貿(mào)股份、沙鋼等500強構建世界一流司庫管理的新選擇。

招商局集團搭建從集團到下屬二十多家二級集團的司庫體系，實現(xiàn)全集團境內(nèi)外3800多家實體組織多業(yè)態(tài)、多視角、全級次、全鏈條金融資源的全景可視和動態(tài)穿透，利用業(yè)務數(shù)據(jù)建立從業(yè)務端到資金端的全流程分析模型，強化前瞻性風險預警，通過資金分析場景化、動態(tài)化、智能化，實現(xiàn)全集團金融資源“用得好”，從而更好地挖掘數(shù)據(jù)背后的商業(yè)價值。

國貿(mào)股份通過建設數(shù)字司庫平臺，從業(yè)務效率、業(yè)財融合、數(shù)據(jù)實時、流程優(yōu)化四方面全面提升資金管理水平，尤其在“看得見”層面上取得了重大成果。通過“19+2”全球直連和智能收付機制，實現(xiàn)重要賬戶3分鐘、一般賬戶13分鐘的銀行交易明細在線查詢，其中業(yè)務單據(jù)、電子回單和憑證的自動匹配率達到96%以上。

海信集團建設“中臺架構”司庫，基于財務中臺的18大核心能力，實現(xiàn)高效業(yè)財協(xié)同、全球資源配置和深度數(shù)智賦能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實現(xiàn)集團賬戶及資金流向的統(tǒng)一監(jiān)控，資金頭寸預測準確率超過95%，助力資金等金融資源“調(diào)得動”，全面提升資金使用效益。

推動企業(yè)建立司庫體系，以支持企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是國家政策所向。未來，金蝶也將攜手更多企業(yè)，充分把握新一輪信息技術革命和數(shù)字經(jīng)濟快速發(fā)展的戰(zhàn)略機遇，構建中國式現(xiàn)代化的企業(yè)司庫，助力打造世界一流財務，建設世界一流企業(yè)。