在復雜多變的商業環境中，企業的財務戰略關乎長遠發展，而司庫管理作為財務管理的核心部分，對于提升企業整體競爭力和價值創造能力至關重要。在人工智能浪潮風起云涌的當下，為更好地助力企業財務數智化轉型，金蝶云·星瀚司庫管理進行了重磅升級。在本次升級中，金蝶云·星瀚司庫管理帶來了哪些新特性？又將為企業資金管理帶來哪些新變革？本文將全面解碼。

本次版本升級，金蝶云·星瀚司庫云新增了9大業務新特性，提供了更精細化的資金管理功能，幫助企業加速財務數智化轉型步伐，有效促進業務與財務的融合，提升企業的價值創造能力，進而增強其核心競爭力和抗風險能力。

1、流水清賬：資金結算業務中，收付款的拆分合并、銀行退款、同名轉賬等情況會到導致結算單據與流水不能一一匹配，流水清賬應用提供自動、手工、單邊匹配等更精細化的方式，全面覆蓋特殊業務場景，幫助結算人員提高作業效率。

2、數字人民幣：數字人民幣業務廣泛開展，企業需要相關系統支撐。星瀚司庫云幫助企業管理數幣充值、取現及結算等業務，并打通付款申請、排程及付款處理等環節，實現數字人民幣結算全流程閉環管理。

3、票據智能收款：票據交易處理環節多，處理不及時會影響結算效率，票據智能收款應用按自動生成收款單或認領通知，提升票據收款效率，支撐業務高效運轉。

4、信用證直連：信用證業務線下處理導致結算數字化流程出現斷點，通過實現信用證開證、到單處理等環節的線上直連處理，極大提升結算與信用證處理效率，通過資金業務流程優化為經營業務提供有效支撐。

5、中資銀行外幣付款直連：開通SWIFT費用高，且具有潛在風險，通過中資銀行實現外幣直連付款，助力中資企業出海，提高企業外幣支付效率，降低結算業務風險。

6、融資租賃：企業承租人在新租賃準則下的融資租賃，與授信、擔保、收付款、固定資產等業務緊密相關，核算業務計算復雜，星瀚司庫云幫助企業自動計算折現率，分攤融資費用，提高融資租賃業務管理效率。

7、市場風險管理：企業全球化經營需要識別利率風險及匯率風險、分析計量風險敞口，市場風險管理應用通過接入市場數據，實現情景模擬及敏感性分析，幫助企業提前管控風險，及時制定市場風險對策。

8、虛假貿易篩查：根據貿易“十不準”要求，要篩查大量交易數據，星瀚利用大數據及AI算法對虛假貿易進行事前預警與事后篩查，幫助企業縮短篩查時間，提升篩查準確度，大幅提升篩查效率。

9、資金決策分析：管理者想要及時掌握集團的資金情況，需進行關鍵指標拆解和數據分析。資金決策分析應用提供實時數據采集、建模再到應用的全鏈路管理，利用可視化的圖表幫助管理者分析現金流、融資業務及風險管控等數據指標，實現數據驅動的資金決策。

金蝶提出的價值型司庫解決方案，圍繞資金業務全球可視、金融資源全局統籌、資金風險智能管控、數據驅動戰略決策等多項核心能力，利用云計算、大數據、人工智能等眾多先進技術，接入內外部生態數據，構建司庫運營、管理、分析等多種場景模型，全面滿足企業對智能化司庫平臺建設的能力要求，可幫助大型集團企業提升效率、決策、風控、金融等四大價值，實現資金管理“看得見、管得住、調得動、用得好”。

1、效率價值：借助數字化、智能化、中臺化等創新技術，打造“數智”能力，降本提效、支撐業務。

2、風控價值：搭建“三位一體”的風險管理體系，打造“金融級安全”能力，防控風險。

3、決策價值：借助預決策模型、引擎、算法等創新技術，打造“戰略決策”能力，服務決策。

4、金融價值：鏈接產業鏈、金融生態圈，統籌內外部金融資源，提升“產融協同”能力，創造價值。

在政策鼓勵下，眾多企業紛紛加快司庫建設步伐。金蝶積極響應國務院國資委加快司庫體系建設的政策指引，以司庫建設助力企業提升資金使用率、降低資金使用成本、防范資金風險，已成為招商局、海信、國貿股份、沙鋼等500強構建世界一流司庫管理的新選擇。

招商局集團搭建從集團到下屬二十多家二級集團的司庫體系，實現全集團境內外3800多家實體組織多業態、多視角、全級次、全鏈條金融資源的全景可視和動態穿透，利用業務數據建立從業務端到資金端的全流程分析模型，強化前瞻性風險預警，通過資金分析場景化、動態化、智能化，實現全集團金融資源“用得好”，從而更好地挖掘數據背后的商業價值。

國貿股份通過建設數字司庫平臺，從業務效率、業財融合、數據實時、流程優化四方面全面提升資金管理水平，尤其在“看得見”層面上取得了重大成果。通過“19+2”全球直連和智能收付機制，實現重要賬戶3分鐘、一般賬戶13分鐘的銀行交易明細在線查詢，其中業務單據、電子回單和憑證的自動匹配率達到96%以上。

海信集團建設“中臺架構”司庫，基于財務中臺的18大核心能力，實現高效業財協同、全球資源配置和深度數智賦能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實現集團賬戶及資金流向的統一監控，資金頭寸預測準確率超過95%，助力資金等金融資源“調得動”，全面提升資金使用效益。

推動企業建立司庫體系，以支持企業高質量發展是國家政策所向。未來，金蝶也將攜手更多企業，充分把握新一輪信息技術革命和數字經濟快速發展的戰略機遇，構建中國式現代化的企業司庫，助力打造世界一流財務，建設世界一流企業。