變革謀發展，創新贏未來。鋼鐵行業的周期性是所有鋼鐵企業繞不開的挑戰，近幾年地產壓力急劇提升，鋼材需求端壓力漸顯，亟須變革來跨越。永卓控股有限公司選擇全球化、多元化、專業化轉型來應對。在此過程中，永卓資金管理、風控體系面臨更高的挑戰。

司庫管理體系不僅能夠實現資金的集中管理和優化配置，還能通過數據分析和智能預測等手段助力企業更好地應對風險。永卓以資金管理為切入點，建立司庫來推動數智化升級，支撐企業高質量發展。

一、永卓數智生態司庫建設理念

1、司庫體系建設的管理定位和原則

司庫體系建設之初有三個定位，即業務流程的制定者、金融資源的整合者、產融價值的創造者。

業務流程的制定者：是指負責制定和優化與資金業務相關的流程，以確保業務的高效運行和客戶需求的滿足，并保持改進和優化。

金融資源的整合者：主要是集中管理金融資源、融資渠道、金融同業市場以及各板塊現金流。

產融價值的創造者：實現各產業與金融機構之間資金和資本的交流，促進兩者共生共融；利用產融結合的優勢，優化資源配置，服務上下游企業，解決“融資難、融資貴”的痛點。同時，在產融結合的過程中，不斷探索新的金融產品和服務，創造更大的經濟價值。

公司以“C.V.C”原則（資金集中化管理（Centralized Management of Funds），虛擬資金池（Virtual Pool），全面預算（Comprehensive Budget））為核心構建司庫管理體系。在此基礎上進行創新探索，以C.V.C原則為核心，以數智化平臺為引擎，以管理框架為支撐，建設三位一體的數智生態司庫，對內追求最大化協同效應、對外拓展多渠道經濟效益。

2、司庫體系建設的業務規劃

司庫管理的主要目標是資源保障、價值創造及風險管控。司庫業務管理主要分為：資金運營，包括賬戶管理、資金結算、資金計劃等；資源統籌，包括授信管理、融資管理、擔保管理等；決策分析，包括數據監控輸出、金融資源統籌、資金運營提質增效等。

司庫體系建設的藍圖是以數字化重塑業務，以資金流程一體化助推業財融合，以風險全周期管理實現智能化風控，以可視化資金分析實現數據支撐經營決策。

在建設過程中，系統建設與業務需求緊密協同，主要從以下幾個方面進行完善和打造：

首先，“疏而不漏，統一流程”，深入各板塊，全面調研和梳理業務、制定標準流程，考慮不同業態的業務特點，統一流程節點和風控要點，形成29個資金管理標準流程，實現全流程覆蓋、全標準遵從，提升業務效能。

其次，“建章立制，常態長效”，管理體系的最終落地需要完善的制度保駕護航。在建設過程中，完善和補充制定了6個集團級制度、1個部門級制度、8個管理規則、100+管理要求，對業務操作原則、操作要求、關鍵風險點進行詳細定義和闡述，將風控管理作為主線貫穿制度建設。

最后，“萬流歸宗，數出一孔”，面對多系統多渠道結算的現狀，搭建自主研發的結算一體化平臺，作為業務系統的標準化轉換“閥門”統一對接司庫系統，做到前端數據標準一致，數出一孔。

3、司庫體系建設的技術架構

司庫系統以金蝶云·蒼穹PaaS為底座，深度融合資金應用與中臺能力，打造數智生態司庫。蒼穹PaaS是業務數據、流程、應用的集成中心，集成了各種關鍵組件和服務，為上層應用提供了堅實的基礎，作為整個司庫系統架構的基石。

在應用層面，堅持“服務解耦自治”的原則，對賬戶管理、資金結算、授信融資等業務單獨開發應用承載，保障核心系統穩定。同時，結合資金中臺能力，沉淀可復用及共享的服務能力組件、業務模型組件、數據資產組件，支撐司庫業務核心能力。

在安全層面，司庫全面覆蓋應用安全、權限管理、數據加密和字段安全等多個關鍵領域，構筑一道堅不可摧的防護屏障。

二、永卓數智生態司庫建設模式和重點

司庫體系建設采用“信息化+管理”的模式，將信息化和管理體系作為兩大支柱。在信息化層面，集標準化、集成化、自動化于一體。在管理層面，通過管理手段去彌補信息化覆蓋面不足，同時降低信息化復雜度，實現管理與信息化強有力地結合。

標準化：建立標準化業務流程，進行全生命周期管理，確保業務與司庫系統建設相匹配，減少產品二開與非標業務的強行適配。

集成化：業務模塊統一納入司庫系統平臺，將所有標準產品與自主研發模塊搭建在同一平臺，實現數據同源，高效協同。

自動化：業務單據均可從業務系統、司庫系統、財務系統自動拋轉，無需人工介入，將財務人員從傳統的重復性基礎財務工作中釋放，向高價值、高效能的管理型人才轉變。

管理：對非標業務與非標流程逐一梳理，將非標業務流程向標準化流程調整靠攏，將不能納入標準化流程的業務通過管理手段從根源上解決。

回顧建設歷程，司庫數智化建設重點圍繞“管賬戶”“管業務”“鏈接生態”“控風險”四大功能展開。

1、管賬戶——賬戶為本、可視可控

將賬戶管理作為司庫建設的基礎，對賬戶進行全生命周期管理，實現業財銀的統一，賬戶管理覆蓋多個國家和地區，涵蓋多個幣種賬戶，采取了全球性銀企直連+RPA網銀+SWIFT-AMH等系統方式來滿足資金實時可視可控的需求。實現境內賬戶銀企直連100%覆蓋、境外賬戶SWIFT100%覆蓋、網銀U盾實物智能化，確保資金顆粒歸倉，杜絕資金游離風險。

2、管業務——統一標準、高頻高效

數智化建設依托完善的流程建設，通過建立資金結算、資金計劃、授信融資、擔保管理等29個通用標準流程，從業務層面規范了數據標準、數據錄入、數據傳輸和數據共享，使資金業務高效高標準執行。

第一，授信融資的廣度和深度都得以拓展，覆蓋了全業務種類、全業務流程，實現金融資源的集中管理，統籌共享和調劑使用。

以最典型的信用證業務為例，打通了“銷售/采購－財務－銀行”端到端全流程，覆蓋業財資稅融全鏈條，實現數據無縫對接，建設業財銀三位一體的全流程業務體系。

第二，結算端在自動化、無紙化的系統支撐下，反向推動業務數智化變革和提升，實現了與銷售、采購、項目、人資系統的融合；同時依托RPA機器人與國內首批的境內外銀企、新電票、數字人民幣三統一渠道進行結算，實現一鍵化秒處理，做到“零障礙、零延誤、零距離”。

“零障礙，銷售秒發貨"，設立貨款專戶，實現銷售回款到賬后自動化認領，推送發貨指令，真正做到款到發貨的瞬時響應。使得企業能夠更快地響應市場變化，提高銷售運營效率。

"零延誤，采購秒支付"，利用自動排程功能，以最優的方式平衡現金流需求與供應商付款要求，實現集群采購下大規模自動排款、排票、排期、支付，大幅提升整體支付效率與供應商協作積極性，進一步穩定供應鏈生態。

"零距離，薪酬秒代發"，通過與人資系統的無縫對接，替代了傳統的薪酬發放流程，實現萬人薪酬一鍵式代發，極大地提高了薪酬發放的效率和準確性。

3、鏈接生態——產融結合、創造價值

司庫體系建設推進了系統互聯，鏈接內外金融生態。在內部生態，根據業務流程、數據的新變化，能夠快速響應信息流向，持續進行流程優化。在外部生態，擁抱外部變化，接入開放的金融體系，與產業系統充分打通融合，加強與產業間系統合作，創造更多的價值。

第一，打通核心企業和資金方多套系統直連，自主開發全鏈條金融產品，構建了從訂單簽訂到貨物報港、質檢入庫、結算付款的完整業務模型，推出了“永鋼金信”“E慧通”“數據貸”和“物流金融”等多種供應鏈金融產品，打造供應鏈金融生態圈，輻射長三角地區。

第二，將產業鏈的關鍵交易節點標準化、信息化，與中國銀行、中信銀行、浙商銀行等合作銀行一起打造特色融資產品，將供應鏈上的可信任信息和單據憑證進行傳遞，有效解決供應鏈上下游的信息不對稱和信任問題，大幅縮短融資鏈路，服務產業鏈上下游企業，實現產融結合，助力產業生態共生共贏。

4、控風險——標準流程、多重體系

風險防控是企業資金安全運營至關重要的一環，系統建設從流程制定、資金預算和風險預警三個抓手鋪開。

首先，標準流程的制定是風險管控的基礎。

其次，在預算管理方面，一是搭建智能取數的多維資金計劃體系，實現自定義維度資金計劃一鍵生成，提升編報效率。二是構建靈活的資金控制能力，根據資金場景及現金流設置動態的資金管控強度。三是形成多維溯源分析能力，追蹤資金計劃執行情況，及時反饋業務層，促使業務提升自驅力。

最后，在風險預警方面，司庫系統制定了“一授權、兩校驗、三提醒、四預警”防控體系，具體而言，司庫系統風控采用分級授權方式進行核心風險分離，并提供多維度風控管理和監控預警服務，包括對銀行前置機服務可用性；網銀U盾實物異常預警；付款狀態未確認異常場景、支付失敗場景、可疑和疑似重復場景的監控預警；庫存資金發生大額變動預警以及業務到期預警，全面提升資金風控水平。